《私募投资基金募集行为管理办法》第十七条规定，募集机构应当向特定对象宣传推介私募投资基金。未经特定对象确定程序，不得向任何人宣传推介私募投资基金。第十八条规定，在向投资者推介私募投资基金之前，募集机构应当采取问卷调查等方式履行特定对象确定程序，对投资者风险识别能力和风险承担能力进行评估。投资者应当以书面形式承诺其符合合格投资者标准。投资者的评估结果有效期最长不得超过3年。募集机构逾期再次向投资者推介私募投资基金时，需重新进行投资者风险评估。同一私募投资基金产品的投资者持有期间超过3年的，无需再次进行投资者风险评估。投资者风险承担能力发生重大变化时，可主动申请对自身风险承担能力进行重新评估。第十九条规定，募集机构应建立科学有效的投资者问卷调查评估方法，确保问卷结果与投资者的风险识别能力和风险承担能力相匹配。募集机构应当在投资者自愿的前提下获取投资者问卷调查信息。问卷调查主要内容应包括但不限于以下方面：（一）投资者基本信息，其中个人投资者基本信息包括身份信息、年龄、学历、职业、联系方式等信息；机构投资者基本信息包括工商登记中的必备信息、联系方式等信息；（二）财务状况，其中个人投资者财务状况包括金融资产状况、最近三年个人年均收入、收入中可用于金融投资的比例等信息；机构投资者财务状况包括净资产状况等信息；（三）投资知识，包括金融法律法规、投资市场和产品情况、对私募投资基金风险的了解程度、参加专业培训情况等信息；（四）投资经验，包括投资期限、实际投资产品类型、投资金融产品的数量、参与投资的金融市场情况等；（五）风险偏好，包括投资目的、风险厌恶程度、计划投资期限、投资出现波动时的焦虑状态等。

《私募投资基金监督管理暂行办法》第十六条规定，私募投资基金管理人自行销售私募投资基金的，应当采取问卷调查等方式，对投资者的风险识别能力和风险承担能力进行评估，由投资者书面承诺符合合格投资者条件；应当制作风险揭示书，由投资者签字确认。私募投资基金管理人委托销售机构销售私募投资基金的，私募投资基金销售机构应当采取前款规定的评估、确认等措施。投资者风险识别能力和承担能力问卷及风险揭示书的内容与格式指引，由基金业协会按照不同类别私募投资基金的特点制定。第十八条规定，投资者应当如实填写风险识别能力和承担能力问卷，如实承诺资产或者收入情况，并对其真实性、准确性和完整性负责。填写虚假信息或者提供虚假承诺文件的，应当承担相应责任。

《基金募集机构投资者适当性管理实施指引》第二十六条规定，专业投资者之外的，符合法律、法规要求，可以从事基金交易活动的投资者为普通投资者。基金募集机构要按照风险承受能力，将普通投资者由低到高至少分为C1（含风险承受能力最低类别）、C2、C3、C4、C5五种类型。第二十七条规定，基金募集机构向普通投资者以纸质或者电子文档形式提供风险测评问卷，对其风险承受能力进行测试，并遵循以下程序：（一）基金募集机构要核查参加风险测评的投资者或机构经办人员的身份信息；（二）基金募集机构以及工作人员在测试过程中，不得有提示、暗示、诱导、误导等行为对测试人员进行干扰，影响测试结果；（三）风险测评问卷要在填写完毕后5个工作日内，得出相应结果。第二十八条规定，基金募集机构要根据投资者信息表、风险测评问卷以及其他相关材料，对普通投资者风险等级进行综合评估，并在评估工作结束之日起5个工作日内，告知投资者风险等级评估结果。第二十九条规定，基金募集机构可以将C1中符合下列情形之一的自然人，作为风险承受能力最低类别投资者：（一）不具有完全民事行为能力；（二）没有风险容忍度或者不愿承受任何投资损失；（三）法律、行政法规规定的其他情形。为保护投资者权益，避免投资者进行不适当投资从而承担不适当的风险，私募投资基金管理人应对投资者进行风险测评，借以了解投资者的风险承受能力。风险测评问卷是私募基金管理人对投资者的风险承受能力进行评估的基本工具，通过问卷调查最终确认投资者可以承受的风险等级，以便私募投资基金募集机构为投资者是否符合所购买的基金风险等级作出判断，或者为投资者寻找符合其风险承受等级的产品。值得注意的是，中基协发布的风险测评问卷只是提供了测评事项，并没有设定分值区间以及对应投资者风险承受类型，因此需要基金管理人在实际工作中自行进行设定。

附表1：

投资者风险测评问卷

(个人版)

投资者姓名： 填写日期：

身份证号码：□□□□□□□□□□□□□□□□□□

尊敬的投资者：

您好！为了给您提供更优质的服务，请您花费几分钟的时间，如实填写以下调查问卷，本问卷可协助评估您的风险承受能力，进而为您挑选更适合的投资产品。衷心感谢您对【募集机构名称】的支持与信任。

风险提示：私募基金投资需承担各类风险，本金可能遭受失。同时，还要考虑市场风险、信用风险、流动风险、操作风险等各类投资风险。您在基金认购过程中应当注意核对自己的风险识别和风险承受能力，选择与自己风险识别能力和风险承受能力相匹配的私募基金。

本问卷旨在了解您可承受的风险程度等情况，借此协助您选择合适的私募基金产品类别，以符合您的风险承受能力。

风险承受能力评估是本公司向客户履行适当性职责的一个环节，其目的是使本公司所提供的私募基金产品与您的风险承受能力等级相匹配。

本公司特别提醒您：本公司向客户履行风险承受能力评估等适当性职责，并不能取代您自己的投资判断，也不会降低私募基金产品的固有风险。同时，与私募基金产品相关的投资风险、履约责任以及费用等将由您自行承担。

本公司提示您：本公司根据您提供的信息对您进行风险承受能力评估，开展适当性工作。您应当如实提供相关信息及证明材料，并对所提供的信息和证明材料的真实性、准确性、完整性负责。

本公司建议：当您的各项状况发生重大变化时，需对您所投资的私募基金产品及时进行重新审视，以确保您的投资决定与您可承受的投资风险程度等实际情况一致。

本公司在此承诺：对于您在本问卷中所提供的一切信息，本公司将严格按照法律法规要求承担保密义务。除法律法规规定的有权机关依法定程序进行查询以外，本公司保证不会将涉及您的任何信息提供、泄露给任何第三方，或者将相关信息用于违法、不当用途。

测试题目(所有题目均为单选，请在选定答案上打“√”)

1、您的主要收入来源是：

A、工资、劳务报酬

B、生产经营所得

C、利息、股息、转让等金融性资产收入

D、出租、出售房地产等非金融性资产收入

E、无固定收入

2、您的家庭可支配年收入为(折合人民币) ：

A、50万元以下

B、50—100万元

C、100—500万元

D、500—1000万元

E、1000万元以上

3、在您每年的家庭可支配收入中，可用于金融投资(储蓄存款除外)的比例为：

A、小于10%

B、10%至25%

C、25%至50%

D、大于50%

4、您是否有尚未清偿的数额较大的债务，如有，其性质是：

A、没有

B、有，住房抵押贷款等长期定额债务

C、有，信用卡欠款、消费信贷等短期信用债务

D、有，亲戚朋友借款

5、您的投资知识可描述为：

A、有限：基本没有金融产品方面的知识

B、一般：对金融产品及其相关风险具有基本的知识和理解

C、丰富：对金融产品及其相关风险具有丰富的知识和理解

6、您的投资经验可描述为：

A、除银行储蓄外，基本没有其他投资经验

B、购买过债券、保险等理财产品

C、参与过股票、基金等产品的交易

D、参与过权证、期货、期权等产品的交易

7、您有多少年投资基金、股票、信托、私募证券或金融衍生产品等风险投资品的经验：

A、没有经验

B、少于2年

C、2至5年

D、5至10年

E、10年以上

8、您计划的投资期限是多久：

A、1年以下

B、1至3年

C、3至5年

D、5年以上

9、您打算重点投资于哪些种类的投资品种：

A、债券、货币市场基金、债券基金等固定收益类投资品种

B、股票、混合型基金、股票型基金等权益类投资品种

C、期货、期权等金融衍生品

D、其他产品

10、以下哪项描述最符合您的投资态度：

A、厌恶风险，不希望本金损失，希望获得稳定回报

B、保守投资，不希望本金损失，愿意承担一定幅度的收益波动

C、寻求资金的较高收益和成长性，愿意为此承担有限本金损失

D、希望赚取高回报，愿意为此承担较大本金损失

11、假设有两种投资：投资A预期获得10%的收益，可能承担的损失非常小；投资B预期获得30%的收益，但可能承担较大亏损。您会怎么支配您的投资：

A、全部投资于收益较小且风险较小的A

B、同时投资于A和B，但大部分资金投资于收益较小且风险较小的A

C、同时投资于A和B，但大部分资金投资于收益较大且风险较大的B

D、全部投资于收益较大且风险较大的B

12、您认为自己能承受的最大投资损失是多少：

A、10%以内

B、10%-30%

C、30%-50%

D、超过50%

本人已经了解并愿意遵守国家有关证券市场管理的法律、法规、规章及相关业务规则，本人在此郑重承诺以上填写的内容真实、准确、完整。若本人提供的信息发生任何重大变化，本人将及时书面通知贵公司。

…………………………………………………………………………………………

投资者风险评估结果确认书

以上问题的总分为100分，根据您所选择的问题答案，您的风险测评总得分为： 分(募集机构填写)。

投资者(签字)： 募集机构(盖章)：

经办员(签字)：

日期： 年 月 日 日期： 年 月 日

附表2：

投资者风险测评问卷

(机构版)

投资者名称： 填写日期：

尊敬的投资者：

为了给贵机构提供更优质的服务，请贵机构花费几分钟的时间，如实填写以下调查问卷，本问卷可协助评估贵机构的风险承受能力，进而为贵机构挑选更适合的投资产品。衷心感谢贵机构对【募集机构名称】的支持与信任。

风险提示：私募基金投资需承担各类风险，本金可能遭受失。同时，还要考虑市场风险、信用风险、流动风险、操作风险等各类投资风险。贵单位在基金认购过程中应当注意核对贵单位的风险识别和风险承受能力，选择与贵单位风险识别能力和风险承受能力相匹配的私募基金。

本问卷旨在了解贵单位可承受的风险程度等情况，借此协助贵单位选择合适的私募基金产品类别，以符合贵单位的风险承受能力。

风险承受能力评估是本公司向客户履行适当性职责的一个环节，其目的是使本公司所提供的私募基金产品与贵单位的风险承受能力等级相匹配。

本公司特别提醒贵单位：本公司向客户履行风险承受能力评估等适当性职责，并不能取代贵单位自己的投资判断，也不会降低私募基金产品的固有风险。同时，与私募基金产品相关的投资风险、履约责任以及费用等将由贵单位自行承担。

本公司提示贵单位：本公司根据贵单位提供的信息对贵单位进行风险承受能力评估，开展适当性工作。贵单位应当如实提供相关信息及证明材料，并对所提供的信息和证明材料的真实性、准确性、完整性负责。

本公司建议：当贵单位的各项状况发生重大变化时，需对贵单位所投资的私募基金产品及时进行重新审视，以确保贵单位的投资决定与贵单位可承受的投资风险程度等实际情况一致。

本公司在此承诺：对于贵单位在本问卷中所提供的一切信息，本公司将严格按照法律法规要求承担保密义务。除法律法规规定的有权机关依法定程序进行查询以外，本公司保证不会将涉及贵单位的任何信息提供、泄露给任何第三方，或者将相关信息用于违法、不当用途。

测试题目(所有题目均为单选，请在选定答案上打“√”)

1、贵单位的性质：

A. 国有企事业单位

B. 非上市民营企业

C. 外资企业

D. 上市公司

2、贵单位的净资产规模为：

A. 500万元以下

B. 500万元-2000万元

C. 2000万元-1亿元

D. 超过1亿元

3、贵单位年营业收入为：

A. 500万元以下

B. 500万元-2000万元

C. 2000万元-1亿元

D. 超过1亿元

4、贵单位证券账户资产为：

A. 300万元以内

B. 300万元-1000万元

C. 1000万元-3000万元

D. 超过 3000 万元

5、贵单位是否有尚未清偿的数额较大的债务？如有，主要是：

A. 银行贷款

B. 公司债券或企业债券

C. 通过担保公司等中介机构募集的借款

D. 民间借贷

E. 没有数额较大的债务

6、对于金融产品投资工作，贵单位打算配置怎样的人员力量：

A. 一名兼职人员(包括负责人自行决策)

B. 一名专职人员

C. 多名兼职或专职人员，相互之间分工不明确

D. 多名兼职或专职人员，相互之间有明确分工

7、贵单位所配置的负责金融产品投资工作的人员是否符合以下情况：

A. 现在或此前曾从事金融、经济或财会等与金融产品投资相关的工作超过两年

B. 已取得金融、经济或财会等与金融产品投资相关专业学士以上学位

C. 取得证券从业资格、期货从业资格、注册会计师证书(CPA)或注册金融分析师证书(CFA)中的一项及以上

D. 本单位所配置的人员不符合以上任何一项描述

8、贵单位是否建立了金融产品投资相关的管理制度：

A. 没有。因为要保证操作的灵活性

B. 已建立。包括了分工和授权的要求，但未包括投资风险控制的规则

C. 已建立。包括了分工与授权、风险控制等一系列与金融产品投资有关的规则

9、贵单位的投资经验可以被概括为：

A．有限：除银行活期账户和定期存款外，基本没有其他投资经验

B．一般：除银行活期账户和定期存款外，购买过基金、保险等理财产品，但还需要进一步的指导

C．丰富：本单位具有相当投资经验，参与过股票、基金等产品的交易，并倾向于自己做出投资决策

D．非常丰富：本单位对于投资非常有经验，参与过权证、期货或创业板等高风险产品的交易

10、有一位投资者一个月内做了15笔交易(同一品种买卖各一次算一笔)，贵单位认为这样的交易频率：

A. 太高了

B. 偏高

C. 正常

D. 偏低

11、过去一年时间内，您购买的不同金融产品(含同一类型的不同金融产品)的数量是：

A. 5个以下

B. 6至10个

C. 11至15个

D. 16 个以上

12、以下金融产品，贵单位投资经验在两年以上的有：

A. 银行存款

B. 债券、货币市场基金、债券型基金或其它固定收益类产品

C. 股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等权益类投资品种

D. 期货、融资融券

E. 复杂金融产品或其他产品

(注：本题可多选，但评分以其中最高分值选项为准。)

13、如果贵单位曾经从事过金融产品投资，在交易较为活跃的月份，平均月交易额大概是多少：

A. 100万元以内

B. 100万元-300万元

C. 300 万元-1000 万元

D. 1000 万元以上

E. 从未投资过金融产品

14、贵单位用于证券投资的大部分资金不会用作其它用途的时间段为：

A．短期——0到1年

B．中期——1到5年

C．长期——5年以上

15、贵单位进行投资时的首要目标是：

A．资产保值，我不愿意承担任何投资风险

B．尽可能保证本金安全，不在乎收益率比较低

C．产生较多的收益，可以承担一定的投资风险

D．实现资产大幅增长，愿意承担很大的投资风险

16、贵单位打算重点投资于哪个种类的投资品种：

A. 债券、货币市场基金、债券基金等固定收益类投资品种

B. 股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等权益类投资品种

C. 期货、融资融券

D. 复杂金融产品

E. 其他产品

17、贵单位认为自己能承受的最大投资损失是多少：

A.10%以内

B.10%-30%

C.30%-50%

D.超过50%

18、假设有两种不同的投资：投资A预期获得5%的收益，有可能承担非常小的损失；投资B预期获得20%的收益，但有可能面临25%甚至更高的亏损。您将您的投资资产分配为：

A．全部投资于A

B．大部分投资于A

C．两种投资各一半

D．大部分投资于B

E．全部投资于B

19、贵单位参与金融产品投资的主要目的是什么：

A. 闲置资金保值增值

B. 获取主营业务以外的投资收益

C. 现货套期保值、对冲主营业务风险

D. 减持已持有的股票

本机构已经了解并愿意遵守国家有关证券市场管理的法律、法规、规章及相关业务规则，本机构在此郑重承诺以上填写的内容真实、准确、完整。若本机构提供的信息发生任何重大变化，本机构将及时书面通知贵公司。

…………………………………………………………………………………………

投资者风险评估结果确认书

以上问题的总分为100分，根据贵机构所选择的问题答案，贵机构的风险测评总得分为： 分(募集机构填写)。

经办人签字：

日期： 年 月 日

投资者(盖章)：

日期： 年 月 日

募集机构(盖章)：

日期： 年 月 日

投资者风险测评问卷评分表(个人版)

投资者风险测评问卷评分表(机构版)

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