收割机留学小助手经常收到很多同学的咨询：

“老师，我毕业后要回国进证券，听说薪资待遇️。”

“我就是想做一枚投行。”

“国内哪几个证券公司好鸭？”

“我本科学校背景不好，我就算去国外读个MSF，我也好担心进不去大券商，毕竟现在竞争太激烈。”

……

收割机留学编编根据这些热门问题，整理了这篇进入证券前的科普知识~

一、行业常见术语扫盲

收割机留学编编有话说：证券公司有三类客户：企业、机构、个人。企业客户在投资银行总部，机构客户在销售交易部，个人客户在营业部和财富中心。

重点说下企业客户在投资银行总部，简称投行，是创造交易机会的源泉，所以投行叫证券公司的发动机，也是众多金融经济专业的留学生毕业后心心念念想去的地方。

目前投行有三类业务：融资业务、投资业务、并购重组顾问业务。

① 融资业务：主要是协助企业进行融资，证券公司抽取融资额的1-2%作为承销费。

② 投资业务：主要是利用自有资金和客户资金进行投资获利。投资主要包括：天使投资、PE投资、产业基金、PRE-IPO投资、债券投资等。

③ 并购重组顾问业务：主要是协助企业进行收购和资产重组。主要工作包括交易结构设计、资产价值分析等。投行业务对学生的综合能力要求极高。首先要懂宏观经济和金融市场，以便判断股票市场和利率市场走势，进而设计交易结构；还要懂行业知识，才能与企业平等对话；还有有丰富的法律和会计知识，才能执行项目。

收割机留学编编有话说：投行它是资本市场上从事卖方服务的金融机构，也是与商业银行相对应的一个概念。举个例子，中国的投资银行包括中信证券、海通证券、申万宏源证券、方正证券等；我们平常所说的中国银行、工商银行、建设银行等都属于商业银行。

投资银行与商业银行的区别：

投行核心部门介绍—研究部

研发部门是公司一级部门，主要研究对象是股票的二级市场走势和企业基本情况，是公司唯一设立的专职从事宏观经济、证券投资策略、行业与上市公司研究的部门。

对外服务对象为：保险机构、基金公司、资产管理公司等国内主要机构投资者；

对内服务部门为：经纪业务部、资产管理部、固定收益部、自营部、投资银行部等业务部门。

研发部多按行业分组，研究部一般分为7大组，每组4-10人，覆盖31个行业。设立首席分析师，这些分组包括宏观、策略、军工、轻工、环保、建材、通信、旅游、医药、零售、农林牧渔、食品饮料、化工、金融、汽车、地产、计算机、有色、机械、电子、电力设备、运输等。每个行业组通过大量的数据分析，分析行业内的宏观经济、最新技术、行业内公司竞争策略，提出未来行业发展和股票市场走势的判断和建议。

工作内容

1、协助上级进行行业及上市公司进行动态研究，进行资料、信息收集等辅助性工作；

2、对所负责的细分领域进行独立深入研究，撰写研究报告；

3、参与寻找行业内潜在投资、并购机会，提出相应的投资建议；

4、实地项目有机会参与投行发行路演工作，对主要金融机构进行上市公司价值宣讲和路演...

专业背景要求

收割机留学编编有话说：金融、经济、统计、商业分析等专业的学生。在学历方面，本科为最低条件，通常要求本科或本科以上学历。金融、经济、会计无疑是行研工作最相关的专业，编程加分：基础编程能力，例如VBA、Python都是加分项。

职业发展

发展空间广泛，PE、VC、银行、保险、基金及资产管理等机构的投资部门。

投行核心部门介绍—投资银行部

投行是主要负责做一级市场，从事证券发行、承销、交易、企业重组、兼并与收购、投资分析、风险投资、项目融资等业务的非银行金融机构，是资本市场上的主要金融中介。投资银行总部工作人员的薪水动辄数百万。

工作内容

1、通过行业研究分析大型上市公司的投资银行业务需求，并向客户提供相关方案设计及推介服务；

2、协助公司 IPO、并购、重组及发债等项目的尽职调查、底稿整理、财务和法务等相关沟通工作；

3、项目现场尽职调查（实地项目），收集整理底稿，学习分析企业的真实情况，参与撰写法律及财务项目建议书；

4、参与融资或并购项目的协调会，参与设计交易方案...

专业背景要求

金融、经济、统计、金工、会计、法律等相关专业的学生，要具备数理分析基础，金融专业知识，以及计算机编程和建模的知识。

职业发展

除了投行的IBD部门以外，律师/会计事务所、一级市场的买方机构也是学生未来的理想去处。

二、2019年国内证券公司分类排名结果揭晓

收割机留学编编有话说：中国证监会7月26日消息，根据《证券公司分类监管规定》，经证券公司自评、证监局初审、证监会证券基金机构监管部复核，以及证监局、自律组织、证券公司代表等组成的证券公司分类评价专家评审委员会审议，确定了2019年证券公司分类结果。

证券公司分类结果不是对证券公司资信状况及等级的评价，而是证券监管部门根据审慎监管的需要，以证券公司风险管理能力为基础，结合公司市场竞争力和合规管理水平，对证券公司进行的综合性评价，主要体现的是证券公司合规管理和风险控制的整体状况。

证券公司分为A（AAA、AA、A）、B（BBB、BB、B）、C（CCC、CC、C）、D、E等5大类11个级别。

A、B、C三大类中各级别公司均为正常经营公司。D类、E类公司分别为潜在风险可能超过公司可承受范围及被依法采取风险处置措施的公司。

2019年证券公司分类结果如下（按公司名称拼音顺序排序）：

注：表格转自中国证券监督管理委员会

收割机留学编编有话说：全行业131家公司中，有33家公司按规定与其母公司合并评价，即：高盛高华（母公司北京高华），渤海汇金资产管理（母公司渤海证券），长江承销保荐、长江资产管理（母公司长江证券），财通证券资产管理（母公司财通证券），第一创业承销保荐证券（母公司第一创业），东证融汇资产管理（母公司东北证券），东方证券资产管理、东方花旗证券（母公司东方证券），瑞信方正、民族证券（母公司方正证券），光大证券资产管理（母公司光大证券），广发证券资产管理（母公司广发证券），华英证券（母公司国联证券），国盛证券资产管理（母公司国盛证券），国泰君安证券资产管理、上海证券（母公司国泰君安证券），海通证券资产管理（母公司海通证券），恒泰长财（母公司恒泰证券），华泰联合、华泰证券资产管理（母公司华泰证券），摩根士丹利华鑫证券（母公司华鑫证券），中泰证券资产管理（母公司中泰证券），中德证券（母公司山西证券），申万宏源承销保荐、申万宏源西部（母公司申万宏源），兴证证券资产管理（母公司兴业证券），银河金汇证券资产管理（母公司银河证券），招商证券资产管理（母公司招商证券），浙商证券资产管理（母公司浙商证券），中投证券（母公司中金公司），中信证券（山东）、金通证券（母公司中信证券）。

收割机编编总结：在目前分类评级中，关注度最高、最高端的10家AA评级券商，分别涉及国信证券、天风证券、国泰君安、海通证券、华泰证券、平安证券、招商证券、中金公司、中信建投、中信证券，这里面除了平安证券和中金公司之外，其他8家都已经实现了在A股市场上市融资。

三、进入金融圈工作的小Tips，如何打造自己

关于考证

金融领域最有用的证书莫过于CFA与CPA了，当然这两个难度也比较大，而且前者花费也很高，具体如下：

CFA（特许金融分析师）：含金量很大，是国际通用的，一共分三级，并要求有5年的工作经验，不过这2个考试比较贵，顺利的话CFA三级考完花费两万多。

CPA（注册会计师）：前景不错，对找工作什么的有用，考的人很多，通过率不那么高，而且一共要考6门，顺利的话，前前后后全力以赴学习+考试要花2年时间。

此外，还有FRM（金融风险管理师），也是国际通用的，一共分两级，数学含量多一点，但影响度知名度不如CFA和CPA，考完需要花费6000多。

还有一些金融方面的入门证书，比如：证券从业资格，银行从业资格，期货从业资格之类的，不是很难，全力复习一两个星期就可以过的。这些中可以选一两个考，因为这种证书几乎每人（财经类专业的大学生）都有，你没有的话就……其它的证书。

从此刻开始打造自己

实习23%；上学期间的兼职21%；专业13%；义工12%；课外活动10%；工作相关的课程8%；大学成绩8%；大学排名5%。自打你快本科或研究生毕业前半年阶段，你就要清晰规划要点：名校、实习、职业技能。所以进入求职市场之前，你至少要做以下几个方面的准备：

如果本科生不是名校，一定在研究生阶段申请名校，尤其是海外名校。中国企业未来将走向全世界，全球业务机会剧增，有国外学习经历的学生升迁机会将更多。国内名校研究生虽然也比较认可，但是外语和国际视野不如留学生，很多与国际社会、国际市场有关的工作，不会被优先考虑。例如，最近中信证券刚刚收购里昂证券，有留学经历的员工将优先去里昂证券从事管理工作。

尽量多的到高端名企进行实习。实习经历意味着大型企业对学生的认可。越多高级的大型企业认可过你，世界名校和全球名企就会更加对你感兴趣，更多的希望给你机会。几份实习的领域相对分散的好处是以后你就业面比较宽，几份实习领域集中的好处是更容易在此领域找到工作。总的来说国内的金融行业比较看中学历背景和实习经历，在读期间一定要找多份实习经历来支撑提高求职竞争力。

收割机留学编编有话说：需要现在就开始随时了解全球经济信息，多听多看其他的分析师如何点评，学习他人的分析思路和方法。

尽量多的考虑拟留在国家的职业技能证书。如果自己希望回国从事金融工作，注册会计师、律师证、保荐代表人考试可尽早通过。如果留在美国可以考美国相关职业证书。

尽早在上述几方面进行积极准备的学生，未来将更容易获得高薪岗位！

最后的最后，收割机留学编编为大家准备了小福利：

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收割机留学祝新老学员都能顺利拿到名校名企offer！

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