华夏时报（chinatimes.net.cn）记者冉学东 见习记者 马雪飞 北京报道

近日，因违规代持股份，华润信托被撤销中英益利资管管理股份有限公司（简称“中英益利资管”）股东身份。

银保监会公告内容显示，撤销此前2012年《关于筹建中英益利资管管理股份有限公司的批复》中同意华润信托共同发起筹建你公司的行政许可。

时隔8年，监管对于违规持股还是做出了清退。

披露内容显示，此次撤销主要原因系此前在中英益利资管筹建过程中，华润信托接受他人委托代持公司股权，使用非自有资金出资并提供虚假声明。而据记者了解，早在2019年初，华润信托就因违规代持保险资产管理公司股权等问题受到处罚。

撤销股东资格

据记者了解，中英益利资管2012年由原中国保监会作出批复筹建，2013年正式成立，这也是原保监会颁发的第15张保险资管牌照。当时公告显示，中英益利资管由中英人寿与信泰人寿、华润信托、凯石投资共同发起筹建，持股比例分别为41%，34%，20%以及5%，注册资本为1亿元。

由于是多股东共同持股的首张“混血”资管牌照，涉及保险、信托、私募等多方机构，中英益利资管的成立在当时也被解读为保险业以更开放的姿态迎接市场。

公开信息显示，中英益利资管成立后股权曾两次发生变动。据银保监会批复，2016年已经同意公司初始股东信泰人寿将所持34%股份全数转让给弘康人寿，凯石投资随后也将持有的5%股权转让南京华丰资管。但国家企业信用信息平台公示系统显示，当前其股东并未发生改变。

作为中英益利资管的初始股东，华润信托持有其20%的股份。此次公告则显示华润信托为接受他人委托代持股权，同时也涉及非自有资金出资并提供虚假声明。对此，记者就相关情况求证，暂未收到答复。此前华润信托曾向媒体表示公司将根据监管要求，积极推进整改。

由于涉及代持股权的问题，华润信托也将退出股东之列。据银保监公布内容，华润信托其所持的20%股份需在3个月内调整完成。中英益利资管也需尽快调整股权结构并确保注册资本符合监管要求。在调整合规前，公司不得向违规股东退还入股资金，限制违规股东参会权、提案权、表决权等相关股东权力。中英益利资管也表示股权结构调整完成且注册资本符合要求后会按程序退还违规股东的入股资金，同时借机完成自查自纠，完善公司治理结构，。

事实上，此次的撤销早有征兆。早在2019年初，深圳市银保监局就已经针对这一问题开出罚单。当时的罚单内容显示华润信托涉及违规代持保险资产管理公司股权，协助保险资金投资于通道类信托计划、未正确填报政府融资平台业务报表等六项问题。

而针对上述违规行为，华润信托也被银保监会深圳管理局罚款460万元，没收违法所得150万元。违规代持股权，触及监管红线也为此次的撤销许可埋下了伏笔。

虽然华润信托被撤销了保险资管公司股东资格，但记者注意到作为华润集团金融版图的布局之一，也欲在此方面有所动作，此前华润信托股东华润金控已经拿下重庆渝康资产经营管理公司54%的股权，正式入主地方AMC。

违规股权清查由来已久

作为防范金融风险的重点，此次代持股权清查可以追溯至2017年。

彼时，原银监会为组织全国银行业集中整治市场乱象印发了《关于集中开展银行业市场乱象整治工作的通知》，重点对股权和对外投资、机构及高管、规章制度、业务、产品、非法金融活动等十大方面做出了整治。

而股权、股东以及对外投资方面也成为了禁止违规关注的焦点。

相关信息显示，在股东方面，要求检查：是否初始入股或增资扩股时不符合规定资质条件；是否未经批准持有股权，或行使股东权利；入股资金来源不符合自有资金要求，或入股资金未真实足额到位；未经批准超过规定比例持股，或抽逃资本金等。股权方面则要求检查：自然人之间、公司或事业法人之间、自然人与公司或事业法人之间代持股份；频繁变更股权，股东行为短期化，或借机牟利等。对外投资方面，要求检查：违规对外投资；违法持有多家金融机构股权；为大股东融资进行对外投资；以贷款、理财、信托计划等形式为实际关联方提供资金用于股权投资或兼并重组等。

华润信托的年报也恰好印证了这一点，据其年报披露2018年4月至6月深圳银保监局已经开展了“影子银行与交叉金融”专项检查，对该公司业务合规经营、治理架构、内控体系等方面进行了检查并给予肯定评价，也指出该司在制度建设、信息报送、合规及风险管控等方面还存在一些薄弱环节，有待进一步改进和完善。

公开信息显示这次撤销也是银保监合并后，首次就保险业下发的违规股东清退。作为防范化解金融风险的“牛鼻子”，金融机构股东股权乱象治理方面监管一直在重拳整治。

银保监会在5月披露的信息显示，2018年起就对农村中小机构开展了专项排查，2019年银保监会开展专项整治工作，查处3000多个股东股权违规问题，清理1400多自然人或法人代持股东。已责令违规股东转让股权33.4亿股，对74家机构合计处罚5165万元。

就在7月初，银保监也首次公开了38家银行保险机构重大违法违规股东名单，要求排查整治违法违规股东股权，依法清理规范股权关系。而整治回头看工作也要求将股东虚假出资、循环注资、抽逃股本等；股权关系不透明、不清晰，违规股权代持等作为重点工作。

责任编辑：孟俊莲 主编：冉学东

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